Das echte Depot von Herrn Konrad P. hier in der Betrachtung der Ausgangssituation und der Entwicklung:
Der (relativ junge) Kunde hatte einen Anlagebetrag von „nur“ 10.000. Er wollte einerseits in die Zukunft investieren, andererseits etwas breiter aufgestellt sein und es sollten mindestens 5.000 mittelfristig verfügbar sein.
Gold wollte der Kunde nicht, eine langfristige Anlage mit einer fondsgebundenen Versicherung (FLV) und ein Aktien/Anleihedepot jedoch schon.
Somit wurden 1.000 Euros Reserve am Konto belassen, von dort gab es (und gibt es nach wie vor) einen Dauerauftrag von 50,00 für die FLV. Diese hat einen sehr weiten Horizont von 45 Jahren.
Die restlichen 9.000 wanderten in ein Depot, 7.000 in eine sichere Anleihe-Anlage und mit 2.000 wurde risikoreicher investiert. Und zwar 120 pro Monat in einen Fondssparer.
Der Kunde begann am 12.5.2020, nach exakt 10 Monaten hatten wir die Situation, wie am Bild oben oder seitlich (je nachdem, ob man am PC oder am Handy schaut).
7.392,14 im Anleihefonds, 1.356,48 im Aktienfonds, der Monat für Monat mit 120 Euro weiter aufgefüllt wird. Zu dem Zeitpunkt befanden sich am Konto noch 800 Euro. Mehr Details dazu – wie es angelegt wird und wie es weiter geht – im persönlichen Gespräch!